强大的丑闻再次动摇了加密货币市场。 世界股票市场第三大加密货币交易所 FTX 在短短几天内就破产了。 这又是一个“神童”先富后跌的故事。 不过，这次比赛“帮”了他。
丰田卡罗拉算不上什么高档车，无论如何，拥有这样的车对大多数硅谷亿万富翁来说都是难以接受的。 但 Sam Bankman-Fried 并不羞于驾驶它。 也许是因为他不住在硅谷，而是和十个朋友住在巴哈马群岛。
对于一个留着卷发和友善面孔的 30 岁小伙子来说，商业与慈善有着千丝万缕的联系。 他的父母是著名的斯坦福大学的几位法学教授，他就是这样被抚养长大的。 在毕业后的第一份工作——ETF 交易公司——他将一半的薪水捐给了慈善机构。
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就在那时，他学会了交易。 几周前，他的财富是 26 亿美元。今天，他的账户为零，Bankman-Fried 正在为自己的好名声而战，他失去了客户的信任，还好他没有坐牢。 “你打得很好，你赢了，”他总结了自己的失败 Twitter, 没有透露谁为此做出了贡献。 他只称他为“陪练”。
20) 在某个时候，我可能会对某个特定的陪练伙伴有更多话要说，可以这么说。
但是你知道，玻璃房子。 所以现在，我要说的是：
打的好; 你赢了。
- SBF (@SBF_FTX) 2022 年 11 月 10 日
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第一钟
要了解发生了什么，有必要熟悉 Bankman-Fried 的两个业务项目。 第一家公司是 Alameda Research，简而言之，该公司从事加密货币交易：买便宜，卖贵。 一种经纪公司，最近出现了很多。
第二项业务是 FTX 交易所，任何人都可以在这里玩、买卖加密货币。 当然，交易所为此收取佣金。 几乎同时，在 2019 年发布了一种名为 FTT 的加密货币。 2021 年 77 月，一个代币价值 1,8 美元，尽管它的起价都是 13 美元。 个月后，一切都回到了原来的位置，因为今天它的价值差不多。
令人震惊的事件发生在 6 年 2022 月 日。 “关于新出现的信息，我们决定清算我们在 FTT 的会计头寸，”他在自己的博客中写道。 Twitter 赵长鹏（在加密世界中称为 CZ），全球最大的加密货币交易所 Binance 的负责人。
https://twitter.com/cz_binance/status/1589283421704290306
这是 CZ 遭受的第一次打击。 直到最近，币安还是 FTX 最大的投资者之一。 但突然间，赵长鹏卖掉了他的股份，获得了价值 2,1 亿美元的 BUSD 和 FTT 加密货币。
此外，他从投资人变成了Sam Bankman-Fried的对手。 相反，Binance 加密货币交易所开始自己买卖加密货币，也就是说，它停止为 FTX 加密货币交易所提供资金。 当像 Binance 负责人这样的角色摆脱他的部分资产时，对于这种加密货币来说，这意味着价格下跌不仅是由于供应过剩。 由于在投资组合中拥有这种加密货币并开始出售它的数以千计其他规模较小的投资者所产生的恐惧，这种加密货币将进一步贬值。 金融和加密货币市场的通常情况。
整个行业的目光都集中在了FTX交易所，但它的麻烦开始得更早一些。 作为 笔记 加密行业分析师 Miles Deutscher 表示，它的崩溃甚至可以追溯到 1,3 月底。 就在那时，Alameda Research 的现任负责人辞职了。 再过一个月，FTX交易所董事长也将辞职。 分析师指出，在短时间内出现两次如此重要的辞职是相当令人惊讶的，尤其是在前三个月看似成功的情况下。 加密交易所 FTX 在 月宣布计划收购规模较小的加密货币交易平台 BlockFi，帮助 Voyager 加密交易所破产 亿美元， 救赎 其资产，以及筹集约 1,2 亿美元用于 节省 破产的 Celsius 信用平台。
这些声明几天后，第一次公开崩溃发生了。 月初，科技门户 CoinDesk 根据 Alameda Research 的内部文件发布报告。
“Alameda Research 的财务资产负债表上充满了 FTX 交易所的痕迹，尤其是该交易所发行的 FTT 代币。 虽然这没有任何不幸或错误，但它确实表明 Sam Bankman-Fried 的贸易巨头 Alameda 的财务基础严重依赖于子公司创造的硬币，而不是独立资产，如法定货币，其价值由政府担保。发行它，或另一种加密货币，”CoinDesk 的伊恩·埃里森 (Ian Ellison) 写道。 他给出了数字：Alameda Research 的资产为 14,6 亿美元，其中包括 5,8 亿美元的 FTT 加密货币和另外 亿美元的 Solana 加密货币。
后者与 FTT 一样，是一种所谓的山寨币。 这些所谓的替代比特币硬币实际上是完全开发和独立的项目，然而，这些项目通常包括所谓的“坏羊”和空壳项目。 山寨币还具有比比特币更大的价格波动性和对它的依赖性：当它的价格下跌时，山寨币也会下跌，通常甚至更多。 在加密货币市场处于下跌过程中时进入山寨币可能存在风险。
因此，Alameda 基于相关交易所发行的加密货币。 证券交易所仅靠这种货币的流行来维持，其大量资源存储在阿拉米达。 根据文件，Alameda Research 在 5,8 月初持有价值 3,35 亿美元的 FTT 代币，而当时“只有” 亿美元的 FTT 代币在自由市场上流通。简单地说，Alameda Research 持有你几乎所有的资产自己的加密货币。 这让我想起了著名电影《Malynyvka 的婚礼》中的情景，其中离谱的角色 Popandopulo 承诺为自己抽到更多的钱。
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勇敢的“神童”
Alameda Research 成立于 2017 年，正处于牛市中，当时股票交易员正努力捕捉不断上涨的资产价值。 正是在这种环境下，山姆·班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried，简称 SBF）发挥了最佳状态。 他利用他以前的所有知识在市场之间进行交易：他在美国以更低的价格买入比特币，并在日本以更高的价格卖出。 该方法看似简单，凭借正确的知识、直觉和优化，每月带来数千万美元的收入。
两年后，创建了 FTX 交易所。 Bankman-Fried 选择香港作为总部。 最热的是在 2021 年。 就在那时，交易所和相关的加密货币 FTT 都被评为最高。
“我爱他！”，“我给他 10/10！”，“我们印象非常深刻。这是一场让人毛骨悚然的会议。”向 FTX 投资 213 亿美元的红杉资本风险基金的员工回忆起与 SBF 的视频会议。萨姆·班克曼-弗里德成为明星。大家都被他的淳朴和善良所折服。在另一次视频通话中（这次是与纽约经济俱乐部的受人尊敬的成员），他在 Steam。在他身后的背景中（现在在巴哈马的办公室，他将公司从香港搬到了那里）是一群别致的随行人员：皱巴巴的美元、除臭剂、润唇膏、盐和一盘花生。所有这些都强调了这样一个事实：山姆厌倦了这个世界，正在建立自己的新数字世界，在这个世界中，纸币并不重要，而大脑和分析事件、承担风险和获胜的能力受到重视。
Bankman-Fried 以他的孩子气、直率和远见以及最终可爱的简单吸引了投资者。 年轻，才华横溢，他固步自封，沐浴在荣耀的光芒中。 他甚至允许自己在工作时睡在柔软的坐垫上。
7) 我因边打电话边玩英雄联盟而出名。
如果可能的话，我也会尽量避免重新启动我的 RAM。
豆袋的一个好处是：如果我在办公室睡觉，我的思绪会一直处于工作模式，第二天我不必重新加载所有内容。 PIC。twitter.com/AKlQm7wneI
- SBF (@SBF_FTX) 2021 年 2 月 4 日
此外，他还继续从事慈善工作。 他的人生哲学是有效的利他主义，这是一种以科学为基础的社会运动，旨在快速有效地帮助尽可能多的人。 SBF在接受彭博社采访时表示，过段时间他会留下足够的钱让自己过上舒适的生活（每年100万美元，也就是他财富的000%），剩下的会分发给有需要的人.
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FTX的堕落
但现在他自己需要很多钱，因为自从 CoinDesk 分析发布以来，情况发生了很大变化。 正好是 6 年 2022 月 日。
同一天，币安负责人赵长鹏（CZ）又来了一记重拳。 他证实，该交易所向公开市场释放了其储备中价值 584 亿美元的 FTT 代币，这只是“释放”的第一部分。 出售如此大量的代币本应压低其价格，并可能旨在削弱竞争对手的公司。 加密货币市场的大多数专家都确信这一点。
据研究公司 Nansen 称，币安的决定意味着供过于求和其他投资者的恐慌，这些投资者也决定摆脱他们的 FTT，出售总价值 1,2 亿美元的代币。
仅仅一天后，Sam Bankman-Fried 就做出了反应 Twitter：“竞争对手试图用虚假谣言骚扰我们。 FTX 运作良好，资产也很好。 他们在证券交易所的数量足以覆盖所有客户的资源。” 他的意思当然是币安。 然而，这些保证并没有帮助，特别是因为 SBF 很快删除 你的推文
而在 8 月 日，相反的情况开始了。 FTX 通过冻结客户资金来持有交易所的提款。 然后……他向他的竞争对手求助。 Sam Bankman-Fried 要求币安购买 FTX 交易所。 “我们签署了一份不具约束力的意向书，因为我们想收购 FTX 以帮助客户克服危机。 在接下来的几天里，我们将在那里进行审计，”- 写 赵长鹏。 似乎竞争对手会握手，FTX 交易所的客户会拿回他们的钱。
第二天，在经过自己的审核后，币安拒绝购买 FTX，这是第三次打击。 在简洁的 陈述 Binance 解释了它对有关 FTX 交易所“错误处理客户资金”的报道的担忧，这引起了监管机构的关注。 美联社 报告 根据其消息来源，美国证券交易委员会 (SEC) 和司法部对 FTX 交易所感兴趣。 “一位与 FTX 和 Binance 密切合作的人将前者的文件描述为一个黑洞，无法将 FTX 交易所的资产和负债与属于 Alameda Research 的资产和负债区分开来，”该机构写道，引用其消息来源.
然而，11 月 日可能是 Sam Bankman-Fried 几周来最长的一天。 有趣的细节出现了。 是的，SBF 和九个朋友住在巴哈马群岛的一座别墅里。 然而，这些不是普通的熟人，而是他最亲密的伙伴，他们从那里向 FTX 交易所和 Alameda Research 提供资金，并从度假村控制交易所的代码、算法和财务。
事实证明，十个朋友不仅一起放松和工作，而且彼此之间也有私人关系，甚至是两家公司管理层的最高层。 据透露，Alameda Research 的现任总裁 Caroline Ellison 与 Sam Bankman-Fried 一直保持着直接的恋爱关系。 “他们十个人都曾经或正在恋爱中，”- 告知 CoinDesk。
两家公司的普通员工，那些在世界其他地方工作的员工，都毫不掩饰自己的惊讶。 与此同时，SBF 没有解释这一点， 发送 他们写了一封信，他在信中说服所有人他正在寻找新的投资者。
然而事实证明，他在巴哈马也无法安然入睡。 “美国证券交易委员会了解有关 Alameda Research 的不当行为、管理不善和/或转让的建议。 任何此类行为都违反正常的公司治理、客户的意愿，并且可能是非法的，”—— 写 巴哈马监管机构。 他们冻结交易所的部分资产，并任命清算人检查公司是否需要清算。
而就在他们以推定的方式写下声明的那一刻，在华尔街日报 出现 更有趣的细节。 FTX 交易所不得不借给 Alameda Research，其中 10 亿美元欠其客户多达 16 亿美元。
一天结束了 新闻 不过，Bankman-Fried 已经辞去 FTX 集团总裁一职。 与此同时，该公司（其投资组合中还有 130 多家其他规模较小的公司）开始破产程序。 “这一公告结束了震惊加密货币行业的非凡一周，—— 写 纽约时报。 这还不是全部，因为第二天 FTX 交易所就……被黑了。 这名小偷偷走了属于交易所客户的超过 600 亿美元的各种加密货币。
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童话结束了
Bankman-Fried 本人今天破产了。 人们转身离开他。 SBF 的商业伙伴、前白宫通讯主管安东尼·斯卡拉穆奇 (Anthony Scaramucci) 告诉 CNBC：“我觉得自己被骗了，这个词是对的。” Bankman-Fried 创立的 FTX Future 基金的整个董事会也辞职了。 “我们对围绕 FTX 交易所发生的最新事件感到震惊和极度悲伤”，- 据说 在声明中
红杉资本、Paradigm、贝莱德或 Thoma Bravo 等在 FTX 投入大量资金的实力玩家已经告诉他们的客户，他们已经失去了他们。 他们想知道为什么这么多个月来，他们都没有想出将他们的代表介绍给证券交易所董事会的想法。 没有人感到惊讶的是，整个董事会都只有班克曼-弗里德的朋友。 FTX 现在总共欠了大约一百万债权人。 在同一个人拥有的实体之间转移资金而没有保险是一种非常糟糕的做法。 一直有人想知道为什么他没有被将资金委托给 SBF 的投资者抓住。
FTX的崩溃影响了整个行业。 比特币的价格已经跌至两年前的水平。 整个行业的气氛都不太好。 参议院银行委员会主席、参议员 Sherrod Brown 在一份声明中表示：“这是一个响亮的警钟，表明加密货币可能会倒闭。”
但是，有一个人从 FTX 崩盘中受益。 当然，你已经猜到了，不出所料，就是币安的负责人赵长鹏。 “我们还有一袋 FTT 代币，因为在 SBF 打电话给我后我们就停止出售它们了。 这是一次代价高昂的谈话”，- 通过写作 之后他在 Twitter 上承认，在几次击倒对手之后，他并不打算击败 Bankman-Fried。 CZ不仅赢得了战争，而且还决定做出一点牺牲：一瞬间，他 宣布 关于设立币安工业重建基金以协助存在资金流动性问题的项目。 在商业方面，他表现出色，证明了他是加密世界的王者。
而Sam Bankman-Fried 竟然是另一个将最有权势的商界人士引向灾难的“神童”。 当他穿着空头向华尔街投资者介绍他的项目时，他们要求他拿走他们的钱。 这位心地善良的年轻慈善家不仅受到媒体和商界的钦佩，他还在政治领域获得了影响力，他游说对加密货币采取必要的监管措施。 他在许多层面上建造了他的大厅。
虽然这在以前发生过。 就在几个月前，最新的引人注目的例子是 Elizabeth Holmes 和她的公司 Theranos，他们必须创建一种非侵入性医学测试，从一滴血中检测出 200 种不同的疾病。
热心的投资者看着她的嘴，从她的嘴唇里喝蜂蜜，尽管福尔摩斯的想法并没有得到现实的支持。 毕竟，她只是伪造了文件。 日前，检察院要求判处其15年有期徒刑，并向投资者赔偿800亿美元的损失。
“我们不止一次看到过：一个穿着宽松的新手不知从哪里冒出来，宣称自己既是伟大的科学家又是救世主，此后他席卷了整个世界。” 写 纽约时报华盛顿大学历史学教授玛格丽特·奥玛拉。 但他立即补充说，即使 Bankman-Fried 案也不会破坏这种美国原型。 “一个推翻继承财富而诞生的国家长期以来一直赞扬那些开辟独立道路的自称发明家，”他解释道。
与此同时，Sam Bankman-Fried 自案件开始以来第一次 长采访. 《纽约时报》设法联系到了他。 这位破产的前亿万富翁认为他在市场上表现得太过挑衅，接管了许多公司。 他向所有人道歉，并解释说他对 FTX 交易所的关注不够，所以他错过了警告信号。 他还承认，当他在华盛顿游说他想要的加密货币监管形式时，他有时会在私下谈话中批评赵长鹏。 有关此的信息到达了 Binance 的负责人。 今天，Benkman-Fried 称对 CZ 的攻击是“战略上的错误举动”。 在回答这个问题时，他说他设法睡着了，白天他在他最喜欢的“Storybook Brawl”中玩了一点。 “这让我头脑清醒，”他告诉记者。
然而，Bankman-Fried 以安全问题为由拒绝透露她的位置。 正如他拒绝回答有关他可能面临的监禁刑期的问题一样。 然而，当被问到这个问题时 Twitter 埃隆·马斯克 回答 简而言之：“SBF 是民主党的主要赞助商之一，因此不会进行调查。” 从某些方面来说，他确实是对的，因为班克曼-弗里德去年总共向这个当事人的账户转了 40 万美元。
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